Unser Know-how als Privatbank in der Schweiz.

Lombard Odier wurde in der Schweiz gegründet und ist eine Privatbank in den Händen von Unternehmern. Denn unsere geschäftsführenden Teilhabenden sind die Eigentümer und Leiter der Bank. Dank unserer sieben Standorte in der Schweiz – Genf, Zürich, Lausanne, Freiburg, Vevey, Verbier und Zug – sind wir unseren Kunden nahe. Unser umfassendes Angebot passt sich all Ihren Bedürfnissen an, um Ihnen einen massgeschneiderten Service zu bieten; unabhängig davon, ob es sich um die Verwaltung Ihres Privatvermögens, Ihres Immobilienvermögens, Ihres Geschäftsvermögens, Ihres Vorsorgekapitals oder des Kapitals einer Stiftung handelt.

Unsere Wurzeln liegen in der Schweiz, und unsere Vision ist international. Wir investieren an den wichtigsten internationalen Märkten, und unsere Bank verfügt über mehr als ein Dutzend Buchungszentren auf der ganzen Welt. Mit mehr als 200 Analysten- und Anlageexperten-Teams, die sich auf die Vermögensverwaltung konzentrieren, sind wir in der Lage, Finanzforschung höchster Qualität zu gewährleisten und echte Anlageüberzeugungen zu entwickeln. Neben der Anlageperformance legen wir besonderes Augenmerk auf das Management der steuerlichen Auswirkungen Ihrer Anlagen¹, um Ihnen die bestmögliche Gesamtperformance nach Steuern zu bieten. 

Als Schweizer Privatbank stellen wir massgeschneiderte Anlagelösungen in den Mittelpunkt unseres Ansatzes in der Vermögensverwaltung. Wir decken alle Anlageklassen ab, ob börsennotierte Aktien, Anleihen, Fonds usw. – oder ausserbörsliche Private Assets, Private Equity, Immobilien, Infrastruktur usw. Um unseren Kundinnen und Kunden die marktweit besten Lösungen anzubieten, haben wir eine Anlagefonds-Plattform entwickelt. Auf dieser führen unsere Spezialisten-Teams nach dem Open-Architecture-Prinzip ausgewählte externe Lösungen zusammen.

Ausserdem bieten wir seit mehr als 20 Jahren einen Ansatz für nachhaltige Anlagen. Wir stärkten unsere Expertise und unsere Teams in diesem Bereich aufgrund unserer Überzeugung, dass Nachhaltigkeit ein Schlüsselprinzip für langfristige Anlagen und eine wesentliche Quelle für zukünftige Renditen ist. Unsere Expertise in den Bereichen Vermögensverwaltung und nachhaltige Anlagen wird regelmässig mit lokalen und internationalen Preisen ausgezeichnet.

Um langfristig nachhaltig und innovativ zu sein, reicht es nicht, die Gegenwart zu bewältigen. Wir müssen auch die Zukunft planen. Aus diesem Grund entwickeln wir unsere Vermögensplanung kontinuierlich weiter. Denn sie steht im Mittelpunkt unserer Aufgabe als Privatbank.

In einer sich schnell verändernden Welt kommt der Vermögensplanung, dem Wealth Planning, ein hoher Stellenwert zu. Ein Wechsel der Tätigkeit oder des Wohnsitzes kommen oftmals vor. Die Aufteilung des Vermögens oder der Mitglieder derselben Familie wird immer internationaler und erfordert einen globalen Ansatz. Als Unternehmen mit Familientradition sind wir natürlich auch auf die neuen Generationen ausgerichtet und unterstützen Sie im Zusammenhang mit der Family Governance und generationenübergreifenden Übertragungen.

Dienstleistungen wie die Verlegung des Wohnsitzes, die Planung des Ruhestands, die Nachlassplanung oder die steuereffiziente Verwaltung (Tax Efficient Management, TEM) bieten unseren Kundinnen und Kunden einen echten Mehrwert – dank unserer Expertenteams und unseres internationalen Netzwerks. 

Das Vorsorgevermögen unterliegt weder der Einkommens- noch der Vermögenssteuer. Es wird getrennt von den anderen Bankguthaben verwaltet. In der Regel werden die steuerlichen Vorteile nicht optimal genutzt.

Dank unseres Konsolidierungssystems und unserer integrierten Verwaltung überdenken wir bei Lombard Odier die Struktur der Pensionskasse Ihres Unternehmens, Ihren Altersvorsorgeplan und/oder Ihr Freizügigkeitskonto und schlagen Ihnen einen Ansatz für Ihr Gesamtvermögen vor. So sind wir in der Lage, Ihrem Vorsorgekonto renditestarke Finanzvermögenswerte und Ihrem Privatkonto renditeschwächere Vermögenswerte mit Wertsteigerungspotenzial zuzuweisen. Sie profitieren dadurch von einer Performancesteigerung nach Steuern, ohne dass das Risiko zunimmt.

Wir nutzen auf Ihre Situation zugeschnittene Strategien über den gesamten Rahmen der Schweizer Vorsorge hinweg, also Einkäufe in die 2. Säule, 1e-Pläne oder Bel Etage/überobligatorische Vorsorge usw. Um Ihnen ein Komplettangebot machen zu können, sind wir zudem Partnerschaften mit mehreren anerkannten Vorsorgeeinrichtungen eingegangen.

Der Erwerb einer Immobilie ist stets ein wichtiger Schritt im Leben unserer Kundinnen und Kunden. Dank unserer eigenen Expertise in Bezug auf Zinssätze für auf CHF lautende Kredite beraten wir Sie bei der Wahl der Hypothekenstruktur sowie hinsichtlich Laufzeit, Zinssatz, Verlängerung usw. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönliche Situation ebenso wie die Marktbedingungen. Um Sie optimal zu unterstützen und weil wir selbst keine Hypothekarkredite vergeben, nutzen wir auch unseren privilegierten Zugang zu anerkannten Partnern wie dem Makler MoneyPark.

Wir können Sie auch bei der Finanzierung mit einem Lombardkredit begleiten. Ein Lombardkredit ist ein Festzinskredit oder ein bewilligter Vorschuss, der gegen Bereitstellung von getätigten und als Sicherheit hinterlegten Anlagen bis zu einem gewissen Prozentsatz von deren Wert bewilligt wird. Dank des Lombardkredits bleiben die Vermögenswerte weiter angelegt. Kreditnehmende behalten somit alle Vorteile ihrer Anlagen, zum Beispiel Stimmrechte und Dividenden bei Aktienpositionen.

Digitale Lösungen: E-banking und modernste Technologieplattform.

Wir glauben an eine Optimierung der Beziehungen durch fortschrittliche Technologien. Seit nahezu 30 Jahren investieren wir in die Entwicklung eigener Technologieplattformen, die von unserem Portfolioverwaltungssystem bis hin zu unseren kundenspezifischen Schnittstellen reichen.

Wir entwickelten mehrere digitale Lösungen, unter anderem unsere E-Banking-Lösung My LO. Diese ermöglicht unseren Kundinnen und Kunden, ihre Portfolios in einem hochsicheren Umfeld zu konsultieren sowie Marktnachrichten und unsere Analysen zu verfolgen.

Unsere Expertise wird auch von unseren Mitbewerbern und der Branche insgesamt anerkannt: Mehr als 200 Finanzinstitute, darunter internationale Banken, übernahmen unsere digitalen Lösungen.

Philanthropie: Wir verstehen Ihre Ziele.

Unsere Gruppe ist seit jeher in der Philanthropie tätig, sei es im eigenen Namen über die Fondation Lombard Odier oder im Auftrag ihrer Kundinnen und Kunden. Lombard Odier steht Ihnen zur Seite und hilft Ihnen, Ihre Wünsche in konkretes Handeln umzusetzen. Gemeinsam gestalten wir Ihre philanthropischen Projekte so, dass sie Ihre Werte widerspiegeln und deren Wirkung optimieren.

Wir unterstützen Sie dabei, die Wirksamkeit Ihrer eigenen Stiftung zu verbessern. Und wir begleiten Sie über unsere Dachstiftung, die vor zehn Jahren gegründete Fondation Philanthropia. Dies ermöglicht es Ihnen, sich ganz auf das Erreichen Ihrer philanthropischen Ziele konzentrieren, während wir die Verwaltung übernehmen.

¹ Die Bank Lombard Odier & Co AG bietet keine Steuerplanung an. Der Kunde sollte sich an einen unabhängigen Steuerberater wenden, wenn er eine entsprechende Beratung wünscht.
² Obwohl er den gleichen Namen trägt, hat ein Lombardkredit nichts mit unserer Bank zu tun.

Das vorliegende Dokument wurde von der Bank Lombard Odier & Co AG oder einer Geschäftseinheit der Gruppe (nachstehend "Lombard Odier") herausgegeben. Es ist weder für die Abgabe, Veröffentlichung oder Verwendung in Rechtsordnungen bestimmt, in denen eine solche Abgabe, Veröffentlichung oder Verwendung rechtswidrig wäre, noch richtet es sich an Personen oder Rechtsstrukturen, an die eine entsprechende Abgabe rechtswidrig wäre.