Massgeschneiderte Vermögensverwaltung für Selbstständigerwerbende.

Als Berufstätige oder Berufstätiger mit dem Status eines oder einer Selbstständigerwerbenden widmen Sie den grössten Teil Ihrer Anstrengungen der Entwicklung Ihres Unternehmens.

Unabhängig davon, ob Sie Arzt, Anwalt oder Verwaltungsfachmann sind, sich in einer Entwicklungsphase befinden oder über Ihren Ruhestand nachdenken: Wir begleiten Sie in jeder Lebensphase und bieten Ihnen massgeschneiderte Lösungen für grundlegende Fragen, die Sie sich in Bezug auf die Vermögensverwaltung stellen, wie beispielsweise: 

• Ihr Vermögen. Wie erhalte und mehre ich mein Vermögen? Wie soll ich mein Vermögen investieren? Welche Anlagen soll ich bevorzugen? 

• Ihre Projekte. Was kann ich tun, um meine finanzielle Situation zu verbessern? Ein Projekt finanzieren? Mein Unternehmen übertragen? Bleibe ich in der Schweiz oder lasse ich mich im Ausland nieder?

• Ihre Anliegen. Wie verwalte ich mein Vermögen mit Blick auf die Nachsteuerrendite optimal? Konzentriere ich mich zu Recht auf Immobilien und die Lebensversicherung?

Stabile Teams und eine Bank überschaubarer Grösse begleiten Sie.

Als völlig unabhängige Schweizer Bank mit privaten Eigentümern wissen wir, dass Ihre Situation mit viel Verantwortung und einem hohen Mass an Engagement verbunden ist. Wenn Sie sich persönlich der Betreuung Ihres Vermögens widmen wollten, würde dies wertvolle Zeit kosten – die Sie wahrscheinlich lieber für andere Aktivitäten einsetzen. Ihre Vorsorge ist Ihnen jedoch ein wichtiges Anliegen, und Sie wollen Ihre Zukunft planen.

Bei Lombard Odier finden Sie engagierte Ansprechpartner, die Ihre Probleme und Wünsche verstehen. Stabile Bankierteams können Sie langfristig begleiten. Wir bieten mehr als nur Vermögensverwaltung: Im Rahmen unseres Schweizer Angebots  richten wir spezifische Verwaltungsmandate ein. Diese ermöglichen es Ihnen, Ihr Vermögen mit Hilfe einer sogenannten Multi-Pocket-Strategie steuereffizient zu verwalten.

Diese Strategie ist besonders für Selbstständigerwerbende geeignet. Dabei verteilen Sie Ihr Kapital auf verschiedene „Pockets“, insbesondere die Vorsorge. Und Sie behalten eine Übersicht Ihres Vermögens. In diesem Zusammenhang bietet die Vorsorge in der Schweiz mehrere Vorteile, die wir vollständig integriert haben in unsere Optimierungsstrategie der steuerlichen Auswirkungen von Anlagen, z.B. über ein Freizügigkeitskonto oder einen Bel-Etage-Plan/ überobligatorische Vorsorge.

Ein massgeschneidertes Vermögensverwaltungsangebot für Selbstständigerwerbende.

Unsere Aufgabe besteht darin, die uns anvertrauten Vermögen zu erhalten und zu vermehren. Ihr Bankier nimmt sich die Zeit, Ihnen zuzuhören und Ihre persönliche Situation zu verstehen. Er bestimmt und implementiert die erforderliche Vermögensallokation, um Sie darin zu unterstützen, Ihren Lebensstandard kurz-, mittel- und langfristig zu sichern und Ihre Projekte zu finanzieren – unabhängig von Ihrem Wohnsitz oder jenem Ihrer Familie.

Massgeschneiderter, koordinierter und ganzheitlicher Ansatz für Ihr gesamtes Vermögen 

Analyse Ihrer persönlichen und beruflichen Situation und Ihrer Ziele. Optimale Vermögensstrukturierung – von Immobilien, Finanzierung, Vorsorge, Ruhestand, Nachfolge usw.

Personalisierte und transparente Portfolioverwaltung

Vermögensaufbau und -verwaltung auf Grundlage der ganzheitlichen Einschätzungen unseres Expertenteams in Bezug auf alle Anlageklassen. Transparenz in Bezug auf Strategie, Allokation und Kosten dank unserer Reportings und unseres E-Banking. 

Vorbereitung auf den Ruhestand 

Individuelle Planung aufgrund Ihrer Vorhaben, um Ihren Lebensstandard zu erhalten und Ihre Projekte zu finanzieren.

Verkauf oder Übertragung des Unternehmens 

Umfassende Begleitung, um Sie bezüglich der vermögensrechtlichen Auswirkungen dieser Transaktion zu beraten.

Kauf von Immobilien 

Analyse und Beratung zu Hypothekarkrediten mit Unterstützung unseres Partners MoneyPark.

Berücksichtigung steuerlicher Aspekte

Umsetzung einer steuereffizienten Verwaltung, um das Risiko einer Wertminderung Ihres Kapitals abzufedern.

Integrierte Technologieplattform für Verwaltung, Reporting und Konsolidierung

Ganzheitliche Übersicht über Ihr Finanzvermögen. Ständige Überwachung, Reporting zur Vereinfachung Ihrer steuerbezogenen Schritte.

Pensionierung, Wohnsitzverlegung, Immobilien: Planen Sie Ihre Projekte in aller Ruhe.

Ganz gleich, ob Sie vorzeitig in den Ruhestand wechseln oder über das gesetzliche Rentenalter hinaus arbeiten möchten – wir unterstützen Sie bei all Ihren Projekten mit unserer Expertise für Vermögensplanung. Sie arbeiten eng mit unseren Bankiers zusammen, um zu gewährleisten, dass Ihre Vermögensstruktur mit Ihren Lebenszielen übereinstimmt.

Immobilien sind für unsere unabhängigen Kundinnen und Kunden oftmals ein wichtiger Vermögenswert. Unsere internen Spezialisten und Partner unterstützen Sie bei der Wahl einer Hypothekardarlehensstruktur, der Laufzeit, des Zinssatzes sowie der Verlängerung. 

Wenn Ihr Vermögen auf mehrere Länder verteilt ist oder Sie es zugunsten späterer Generationen strukturieren wollen, schlagen wir eine entsprechende Planung vor.