notre expertise de banque privée en suisse.

Née en Suisse, Lombard Odier est une banque privée d’entrepreneurs, nos Associés-gérants en étant les propriétaires et les dirigeants. Nos sept bureaux en Suisse nous permettent de rester proches de nos clients, à Genève, Zurich, Lausanne, Fribourg, Vevey, Verbier et Zoug. Notre offre globale s’adapte à tous vos besoins pour vous offrir un service sur mesure, qu’il s’agisse de gérer votre fortune privée, votre patrimoine immobilier, vos actifs professionnels, votre capital de prévoyance ou encore celui d’une fondation.

Nos racines sont en Suisse mais notre vision est internationale. Nous investissons sur les principaux marchés mondiaux et notre banque dispose de plus d’une dizaine de booking centers à travers le monde. Avec plus de 200 analystes et spécialistes de l’investissement dédiés à la gestion de patrimoine, nous avons la capacité de délivrer une recherche financière de qualité et de former de véritables convictions d’investissement. Au-delà de la performance des investissements, nous attachons une attention particulière à gérer l’impact fiscal de vos placements¹, pour vous offrir la meilleure performance globale possible après impôts. 

En tant que banque privée suisse, les solutions d’investissement sur mesure sont au cœur de notre approche de gestion de patrimoine. Nous couvrons toutes les classes d’actifs, qu’elles soient listées (actions, obligations, fonds, etc) ou non listées (private assets, private equity, immobilier, infrastructure, etc). Pour faire bénéficier nos clients des meilleures solutions du marché, nous avons également développé une plateforme de fonds de placement en architecture ouverte, qui rassemble les solutions externes sélectionnées par nos spécialistes.

Enfin, nous avons développé une approche de l’investissement durable depuis plus de 20 ans. Nous avons renforcé notre expertise et nos équipes dans ce domaine, avec la conviction que la soutenabilité est un principe clé d’investissement à long terme, et qu’elle sera une source majeure de rendements futurs. Nos expertises de gestion de patrimoine et d’investissement durable sont régulièrement récompensées par des prix, locaux comme internationaux.

Pour durer et innover sur le long terme, il ne suffit pas de gérer le présent. Il faut aussi planifier l’avenir. C’est pour cette raison que nous développons en permanence notre activité de planification patrimoniale, qui s’inscrit au cœur de notre mission de banque privée.

Dans un monde en rapide évolution, la planification patrimoniale, ou wealth planning, a une place essentielle. Les changements d’activité ou de domiciliation sont plus fréquents. La répartition du patrimoine ou des membres d’une même famille devient toujours plus internationale, nécessitant une approche globale. En tant qu’entreprise de tradition familiale, nous sommes aussi naturellement tournés vers les nouvelles générations et pouvons vous accompagner autour de la gouvernance familiale et les transmissions intergénérationnelles.

Des services comme le transfert de résidence, la planification de la retraite, les successions, ou la gestion fiscalement efficiente (GFE) constituent une véritable valeur ajoutée pour nos clients, grâce à nos équipes d’experts et à notre réseau international. 

Les actifs de prévoyance ne sont soumis ni à l’impôt sur le revenu ni à l’impôt sur la fortune. Gérés séparément, isolés des autres actifs bancaires, leurs caractéristiques fiscales ne sont généralement pas exploitées de façon optimale.

Chez Lombard Odier, notre système de consolidation et de gestion intégrée nous permet de repenser avec vous l'architecture de la caisse de pension de votre entreprise, votre propre plan de retraite et/ou votre compte de libre passage, avec une approche englobant l’ensemble de vos avoirs. Nous pouvons ainsi allouer à votre compte de prévoyance des actifs financiers générant des rendements élevés, et à votre compte privé des actifs avec moins de rendement et au potentiel de plus-value. En conséquence, vous pouvez bénéficier d'une augmentation de performance après impôts, sans augmentation de risque.

Nous mettons en place des stratégies adaptées à votre situation à travers tout le cadre de la prévoyance suisse (rachats 2^ème pilier, Plans 1e, Bel étage, etc). Pour vous proposer une offre complète, nous avons tissé des partenariats avec plusieurs institutions de prévoyance suisses de premier plan.

L’acquisition d’un bien immobilier est toujours une étape importante dans la vie de nos clients. Grâce à notre expertise interne sur les taux d’intérêts en francs suisses, nous pouvons vous conseiller sur le choix de la structure d’un prêt hypothécaire, sa durée, son taux, son renouvellement, en fonction de votre situation propre et des conditions de marché. Pour vous accompagner au mieux, et puisque nous ne fournissions pas nous-mêmes de prêts hypothécaires, nous avons développé un accès privilégié à des partenaires reconnus, comme le courtier MoneyPark.

Nous pouvons également vous accompagner dans un financement grâce à un crédit lombard².Le crédit lombard est un crédit à taux fixe ou une avance consentie, adossé(e) à des investissements déposés en garantie, à concurrence d’un certain pourcentage de leur valeur. Grâce au crédit lombard, les actifs restent investis. L’emprunteur conserve ainsi tous les avantages attachés aux actifs (par exemple les droits de vote et dividendes pour les positions en actions).

solutions digitales :  e-banking et plateforme technologique de pointe.

Nous croyons à une relation « augmentée » par une technologie de pointe. Depuis plus de 30 ans, nous investissons dans le développement de nos propres plateformes technologiques, allant de notre système de gestion de portefeuilles jusqu’à nos interfaces dédiées à notre clientèle.

Nous avons développé plusieurs solutions digitales, comme notre e-banking My LO, qui permet à nos clients de consulter leurs portefeuilles dans un environnement hautement sécurisé, mais aussi de suivre l’actualité des marchés et nos analyses.

Notre expertise est aussi reconnue par nos pairs et l’industrie : plus de 200 institutions financières, y compris des banques internationales, ont adopté nos solutions digitales.

philanthropie : nous comprenons vos aspirations.

Notre Groupe a toujours été actif dans la philanthropie, que ce soit en son nom avec la Fondation Lombard Odier, ou pour le compte de ses clients. Lombard Odier vous accompagne et vous aide à traduire vos aspirations en actions concrètes. Ensemble, nous pouvons concevoir et structurer vos projets philanthropiques, pour qu’ils correspondent à vos valeurs et pour optimiser leur impact.

Nous pouvons ainsi vous aider à améliorer l'efficacité de votre propre fondation ou vous accompagner par l'intermédiaire de notre fondation abritante, la Fondation Philanthropia, créée il y a plus de 10 ans. Vous pouvez ainsi vous concentrer sur la réalisation de vos objectifs philanthropiques, pendant que nous en gérons l’administration.

¹ Banque Lombard Odier & Cie SA ne fournit pas de conseils fiscaux. Le client doit s’adresser à un conseiller fiscal indépendant pour en obtenir.
²  Bien que portant le même nom, le crédit lombard est à distinguer entièrement de notre Banque.

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