Massgeschneiderte Vermögensverwaltung für Unternehmer.
Sind Sie Unternehmer, Hauptgesellschafter oder Mehrheitsaktionär eines Unternehmens?
Als Unternehmer sind Sie Inhaber des Vermögens Ihres Unternehmens und verfügen zugleich über ein Privatvermögen. Dies erfordert eine spezielle, massgeschneiderte Vermögensverwaltung. Unsere Privatbank kann Ihnen diese anbieten: Vom Cash Management über Wertpapiere und Immobilien bis hin zur Vorsorge beraten wir Sie im Verlauf Ihrer finanziellen Fortentwicklung, um Ihr Vermögen zu schützen und zu mehren.
Wie viele unserer Unternehmerkunden stellen Sie sich vielleicht die folgenden Fragen:
- Ich zahle hohe Steuern. Wie kann ich meine steuerliche Situation optimieren?
- Wie erhalte und mehre ich mein Vermögen?
- In welchem Alter werde ich in den Ruhestand eintreten können, und mit welchen Mitteln?
- Wie kann ich die Übergabe meines Unternehmens vorbereiten?
- Wie kann ich meine Angehörigen im Falle eines schweren Schicksalsschlags schützen?
Als unternehmerisch denkende Bankiers verstehen wir Ihre Anliegen. Genau deshalb haben wir eine Expertise entwickelt, um Ihren spezifischen Bedürfnissen gerecht zu werden. Wir beraten Sie bei der individuellen Strukturierung und Verwaltung Ihres Vermögens in drei Bereichen:
Ihr mit dem Unternehmen verbundenes Vermögen
Ihr Privatvermögen
Ihr Vorsorgeguthaben
Ganzheitlicher Anlageansatz und steuereffiziente Verwaltung.
Bei Lombard Odier gehen wir die Vermögensverwaltung ganzheitlich an. Als Verwahrstelle sowie Verwalter Ihres Privatvermögens stehen wir Ihnen als Partner auch bei Überlegungen und Entscheidungen zur Seite, die Ihr gesamtes Vermögen betreffen. Denn alle diese Elemente sind miteinander verknüpft. Nur wenn wir sowohl Ihre Finanz- als auch Ihre Vermögenssituation betrachten, können wir eine Wertsteigerung bewirken und die Struktur Ihres Vermögens optimieren, insbesondere in Bezug auf die Besteuerung, die Vorsorge und den Liquiditätsbedarf.
Bei unseren Anlageentscheidungen berücksichtigen wir auch steuerliche Aspekte. So beziehen wir die Tatsache mit ein, dass Kapitalgewinne von der Einkommensteuer befreit sind oder dass bestimmte Anlageklassen potenziell geringere steuerliche Auswirkungen haben. Darüber hinaus berücksichtigen wir auch den Zeitpunkt und die Kombination der Anlagen. Diese Überlegungen sind für die Optimierung Ihrer Portfolio-Rendite entscheidend. Möglich ist dieser steuereffiziente Ansatz dank unseres ganzheitlichen Vermögensverwaltungs- und Reporting-Tools. Unsere Plattformübersicht über die verschiedenen Anlagekategorien – freies Kapital, Vorsorgekapital, Immobilien usw. – dient der Visualisierung Ihrer Finanzanlageverwaltung sowie Ihrer Passiven. Ziel ist, die Bemessungsgrundlage für Ihr gesamtes Vermögen zu optimieren, unabhängig von Ihrem Profil, und ohne das Risikoniveau zu verändern.
Das Unternehmen übergeben, den Ruhestand und die Zukunft vorbereiten.
Ganz gleich, ob Sie Ihr Unternehmen verkaufen, eine Fusion oder Übernahme initiieren oder Finanzierungslösungen suchen: Wir helfen Ihnen bei der Implementierung Ihrer Strategien. Wir empfehlen Ihnen auch Vermittler zur Durchführung Ihrer Transaktionen und bieten Ihnen unser Lombardkredit1- und Cash-Management an.
Die Verwaltung von Vorsorgeguthaben ist ebenfalls einer unserer Expertise-Schwerpunkte. Die überobligatorische berufliche Vorsorge (Bel Etage und/oder 1e-Pläne) ist ein strategischer Bestandteil Ihres Gesamtvermögens. Sie bietet Gelegenheit, Ihren Vermögensaufbau zu optimieren – und dies nicht nur dank der Steuerabzugsfähigkeit, sondern auch aufgrund der Möglichkeiten der individuellen Vermögensanlagegestaltung. Wir verwalten seit mehreren Jahrzehnten für unsere Kundinnen und Kunden Vorsorgeguthaben und haben fundiertes Know-how in diesem Bereich aufgebaut.
Schliesslich beraten Sie unsere Expertinnen und Experten für Vermögensplanung bei der Unternehmensübertragung oder -nachfolge, sei es gemeinsam mit einem Dritten oder mit einem Familienmitglied, insbesondere mit Hilfe unseres Family Programme.
1 Die Bank Lombard Odier & Co AG bietet keine Steuerplanung an. Der Kunde sollte sich an einen unabhängigen Steuerberater wenden, wenn er eine entsprechende Beratung wünscht.
2 Das Zitat stammt aus einer Kundenumfrage, die von Lombard Odier in Form von Einzelinterviews durchgeführt wurde.
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