gestion de patrimoine sur mesure pour les entrepreneurs.
Vous êtes propriétaire d’une entreprise, partenaire important ou actionnaire majoritaire d'une société ?
En tant qu'entrepreneur, vous détenez à la fois des actifs de votre entreprise et des avoirs privés, ce qui nécessite une gestion de patrimoine spécifique et sur mesure, qu’une banque privée comme la nôtre peut vous proposer. De la trésorerie aux valeurs mobilières, jusqu’à l'immobilier et la prévoyance, nous vous conseillons tout au long de votre parcours financier afin de préserver et faire fructifier votre patrimoine.
comme beaucoup de nos clients entrepreneurs, vous vous posez peut-être les questions suivantes :
- Je paie beaucoup d’impôts. Comment optimiser ma charge fiscale ?
- Comment préserver et faire fructifier mon patrimoine ?
- A quel âge pourrais-je prendre ma retraite, et avec quels moyens ?
- Comment préparer la transmission de mon entreprise ?
- Comment protéger mes proches en cas de coup dur ?
Nous sommes des banquiers entrepreneurs et nous comprenons vos préoccupations. C’est pourquoi nous avons développé une expertise spécifique pour vos besoins. Nous vous conseillons dans la structuration personnalisée et la gestion de votre patrimoine sur trois axes :
Votre fortune liée à l’entreprise
Votre fortune privée
Vos avoirs de prévoyance
approche globale des investissements et gestion et fiscalement efficiente.
Chez Lombard Odier, la gestion de votre patrimoine se fait de manière globale. Dépositaire et gestionnaire de vos actifs privés, nous souhaitons également être votre partenaire dans les réflexions et les décisions qui touchent à l’ensemble de votre patrimoine. Car tous ces éléments sont liés. Et ce n’est qu’en abordant conjointement votre situation financière et patrimoniale que nous pouvons créer de la performance et optimiser la structure de votre patrimoine, notamment et en termes de fiscalité1, de prévoyance et en besoins de liquidités.
Dans nos décisions d'investissement, nous prenons également en compte des aspects fiscaux. Ainsi, nous intégrons le fait que les gains en capital sont exonérés de l'impôt sur le revenu ou encore que certaines classes d'actifs ont potentiellement un impact fiscal réduit. Par ailleurs, le moment de l'investissement et la combinaison des placements sont également intégrés. Ces considérations sont essentielles pour optimiser le rendement de votre portefeuille. Cette approche fiscalement efficiente est rendue possible grâce à notre outil de gestion et de reporting global. Offrant la possibilité d’une vision consolidée des différentes catégories d’investissement (capital libre, capitaux de prévoyance, immobilier, etc) notre plateforme permet de visualiser la gestion de ces actifs financiers, et de vos passifs, dans le but d’optimiser l’assiette fiscale de l’ensemble de votre patrimoine, quel que soit votre profil et tout en gardant le même niveau de risque.
transmettre son entreprise, préparer sa retraite et son avenir.
Que vous souhaitiez vendre votre entreprise, initier une fusion ou une acquisition, ou que vous recherchiez des solutions de financement, nous vous aidons à mettre en œuvre vos stratégies. Nous pouvons également vous recommander des intermédiaires afin d’exécuter vos transactions, et pouvons faciliter ces dernières grâce à notre offre de crédit lombard1 et de gestion de trésorerie.
La gestion des avoirs de prévoyance est également au cœur de notre expertise. La prévoyance professionnelle surobligatoire (Bel Etage et/ou plans 1e) est une composante stratégique de votre fortune globale. Elle permet d’optimiser la construction de votre patrimoine, non seulement au travers de déductions fiscales consenties, mais aussi grâce aux possibilités de personnaliser les placements de ces actifs. Nous gérons les avoirs de prévoyance pour nos clients depuis plusieurs décennies et avons construit une solide expertise dans ce domaine.
Grâce à nos experts en matière de planification patrimoniale, nous vous conseillons dans la transmission et la cession d’entreprise, qu’elle soit réalisée avec un tiers ou avec un membre de la famille, notamment via notre Family Programme.
1 Banque Lombard Odier & Cie SA ne fournit pas de conseils fiscaux. Le client doit s’adresser à un conseiller fiscal indépendant pour en obtenir.
2 Les citations sont extraites d’un sondage réalisé par Lombard Odier, auquel un panel de clients a participé via des entretiens individuels.
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