gestion de patrimoine sur mesure pour les indépendants.

En tant que professionnel avec le statut d’indépendant, vous consacrez la majeure partie de vos efforts à développer votre activité. 

Que vous soyez médecin, avocat ou administrateurs, en pleine phase de développement ou en phase de réflexion pour votre retraite, nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie pour vous apporter des solutions sur mesure aux questions fondamentales que vous vous posez sur la gestion de patrimoine, comme par exemple : 

• Votre patrimoine. Comment préserver et faire fructifier mon patrimoine ? Où allouer mes actifs ? Quels investissements privilégier ? 

• Vos projets. Que dois-je faire pour améliorer ma situation financière ? Financer un projet ? Transmettre mon activité ? Vais-je rester en Suisse ou m’installer à l’étranger ?

• Vos préoccupations. Comment gérer mes avoirs de manière optimale, en termes de rendement après impôts ? Ai-je raison de miser en priorité sur l’immobilier et l’assurance vie?

des équipes stables et une banque  à taille humaine pour vous accompagner.

En tant que banque privée suisse détenue en mains privées et entièrement indépendante, nous savons que votre situation implique des responsabilités supérieures et un degré d’engagement important. Vous consacrer personnellement au suivi de vos actifs nécessiterait un temps précieux, que vous préférez probablement accorder à d’autres activités. Toutefois, vous vous préoccupez de votre prévoyance et vous souhaitez planifier votre futur.

Chez Lombard Odier, vous trouverez des interlocuteurs dédiés qui comprennent vos problématiques et vos aspirations, et des équipes de banquiers stables, à même de vous accompagner sur le long terme. Nous proposons bien plus que de la gestion d’actifs : au sein de notre offre suisse , nous mettons en place des mandats de gestion spécifiques, permettant de gérer vos avoirs de manière fiscalement efficiente, grâce à une stratégie dite « multi-poches ».

Cette stratégie est particulièrement adaptée aux indépendants et permet de répartir votre capital dans différentes « poches », notamment de prévoyance, tout en conservant une vision globale et coordonnées de votre patrimoine. Le cadre de la prévoyance en Suisse offre à cet égard plusieurs atouts que nous avons totalement intégré à notre stratégie pour optimiser l’impact fiscal des placements, par exemple via un compte de libre passage ou un plan Bel Etage (prévoyance surobligatoire).

une offre de gestion sur mesure adaptée aux indépendants.

Notre mission première vise à préserver et faire fructifier les avoirs qui nous sont confiés. Votre banquier prend le temps de vous écouter et comprendre votre situation personnelle. Il détermine et met en œuvre l’allocation d’actifs nécessaire pour vous aider à maintenir votre niveau de vie à court, moyen et long terme et à financer vos projets, quel que soit votre lieu de résidence ou celui de votre famille.

approche sur mesure, coordonnée et globale de l’ensemble du patrimoine

Analyse de votre situation personnelle et professionnelle et de vos objectifs. Structuration optimale de votre patrimoine (immobilier, financement, prévoyance, retraite, succession, etc).

stratégie de gestion de portefeuille personnalisée et transparente

Construction et gestion basées sur les perspectives globales de nos experts sur l’intégralité des classes d’actifs. Transparence en matière de stratégie, d’allocation et de coûts, grâce à nos reporting et notre e-banking. 

préparation à la retraite 

Planification personnalisée en fonction de vos projets, pour maintenir votre niveau de vie et financer vos projets.

vente ou transmission de l’activité 

Accompagnement global pour vous conseiller sur les impacts patrimoniaux de cette opération.

achat immobilier 

Analyse et conseil en crédit hypothécaire avec l’appui de notre partenaire MoneyPark.

intégration des aspects fiscaux

Mise en œuvre d’une gestion fiscalement efficiente pour pallier les risques d’érosion du capital.

plateforme technologique de gestion, reporting et consolidation intégrée

Une vue globale et consolidée de l’ensemble de vos avoirs financiers. Un suivi en tout temps, un reporting facilitant vos démarches fiscales.

retraite, transfert de résidence, immobilier : planifier vos projets sereinement.

Que vous envisagiez un départ à la retraite anticipé ou au contraire souhaitiez aller au-delà de l’âge légal, nous vous accompagnons dans tous vos projets, grâce à nos experts en planification patrimoniale. Ces derniers collaborent étroitement avec nos banquiers pour s’assurer que la structure de votre patrimoine est en ligne avec vos objectifs de vie.

L’immobilier étant souvent un actif important pour nos clients indépendants, nous pouvons vous accompagner sur le choix de la structure d’un prêt hypothécaire, sa durée, son taux et son renouvellement, grâce à nos experts internes et nos partenaires.

Si vos actifs sont répartis à l’international, ou si vous souhaitez les structurer au bénéfice des générations futures, nous vous proposons une planification en conséquence.