Wichtigsten Erkennungsmerkmale vermögender Millennials im Nahen Osten

Der faszinierende neue Bericht von Lombard Odier gibt Aufschluss über die Werte, Ambitionen und Anlageüberzeugungen der nächsten Generation von Unternehmern und Anlegern aus dem Nahen Osten.

Vermögende Millennials stehen im Fokus zahlreicher Analysen weltweit. Wie sieht es aber mit vermögenden Anlegern und Unternehmern (High-Net-Worth-Individuals, HNWI) im Nahen Osten aus? Als fest in der Region verwurzelter globaler Vermögensverwalter wollten wir herausfinden, was die nächste Generation an Unternehmern, Existenzgründern und Erben in der Region tatsächlich mit ihrem Vermögen plant.

Zu diesem Zweck gaben wir eine Umfrage unter 300 HNWI in Auftrag. 200 von ihnen waren noch keine 40 Jahre alt. Angesprochen wurden dabei verschiedene Fragen zu Werten und Anlageüberzeugungen sowie Einstellungen zur Nachfolge- und Nachlassplanung und zum Thema Nachhaltigkeit. Was erwarten diese Menschen von ihren Bankpartnern, und wie unterscheiden sich ihre Einstellungen von denen ihrer älteren Pendants?

Wir stellten fest, dass Vermögende in der Region sich stark von ihren Werten leiten lassen. Die überwältigende Mehrheit identifiziert sich nach wie vor mit ihrem nahöstlichen Erbe, auch wenn es Anzeichen gibt, dass einige zusätzlich von Werten ausserhalb der Region beeinflusst werden. Ausserdem vertreten sie feste Anlageüberzeugungen und haben sich stark dem Nachhaltigkeitsgedanken verschrieben.

Allerdings richteten die Befragten auch einen dringenden Appell für mehr Unterstützung an ihre Bankpartner. Bei Lombard Odier betrachten wir es als unsere treuhänderische Pflicht, mit unseren Kunden zusammenzuarbeiten und langfristige Lösungen für ihre Kapitalanlagen und Vermögensplanung zu schaffen, die ihren Werten echt Ausdruck verleihen und ihren Zielen gerecht werden.

Nachstehend beleuchten wir die acht Haupterkenntnisse unserer Umfrage. Hier klicken, um den vollständigen Bericht zu lesen.

Vermögensaufbau als Priorität

Unsere Umfrage ergab, dass jüngere und ältere HNW-Anleger im Nahen Osten sehr unterschiedliche Schwerpunkte in Sachen Vermögen und Kapitalanlagen setzen.

Jüngere Anleger legen im Vergleich zu älteren Anlegern über 40 Jahren eher Wert darauf, ihren Lebensstil zu verbessern und ihren Wohlstand zu erhalten (45% gegenüber 16%). Letztere hingegen sind stärker auf ihr finanzielles Vermächtnis und ihre bleibende Reputation bedacht. Jüngere Umfrageteilnehmer zeigen zudem gegenüber den älteren ein grösseres Interesse an höheren Renditen, selbst wenn damit vermehrte Risiken einhergehen. Dagegen würden ältere Anleger (65% gegenüber 31%) bewusst Verluste meiden, selbst wenn sich dadurch ihre Renditen verringern.

Eindeutige Anlageüberzeugungen bei wichtigen Anlageklassen

Jüngere Anleger haben starke und positive langfristige Anlageüberzeugungen. 71% gehen davon aus, dass die Märkte anhaltend steigen werden, und würden gerne aktiv an diesem langfristigen Wachstum partizipieren. 60% äusserten ferner eine starke Präferenz für Private Market Assets wie u.a. Private Equity, Private Debt, Immobilien und Infrastrukturwerte.

Private Assets können nicht nur hohen expliziten Schutz gegen die steigende Inflation bieten, sondern unter Umständen auch ein äusserst zielgerichtetes Engagement in den besten technologiebezogenen Anlagechancen. 79% der jungen Anleger sind der Meinung, dass die Bereiche Digitalisierung und Technologie mit erheblichen Chancen aufwarten.

Nachhaltigkeit als Performancefaktor

Die jüngeren Umfrageteilnehmer sind sich bewusst, dass Nachhaltigkeitsfaktoren zu einem immer wichtigeren Treiber für die Anlageperformance werden.

Fast drei Viertel (73%) glauben, dass sie mit Anlagen, die den Übergang zu einer Netto-Null-Wirtschaft fördern, bessere Renditen erzielen können. 74% sind der Meinung, dass nachhaltige Sektoren in der Region neue Geschäftschancen bieten, etwa in den Bereichen erneuerbare Energien, Recyclinglösungen und nachhaltige Agrarwirtschaft. Daher berücksichtigt die überwiegende Mehrheit (81%) bei ihren Anlageentscheidungen bereits das Thema Nachhaltigkeit, und eine noch grössere Mehrheit (88%) äusserte, in Zukunft ihre Allokationen erhöhen zu wollen.

Wir bei Lombard Odier stimmen mit den Ansichten der Befragten vollständig überein. Nachhaltigkeit ist für uns nicht nur eine Priorität, sondern eine Anlageüberzeugung. Wir erachten es als unsere Pflicht, unsere Kunden dabei zu unterstützen, die mit diesem Übergang verbundenen Risiken zu mindern und entsprechende Anlagechancen zu nutzen.

Anzeichen von Annäherung an westliche Werte

Junge HNWI unterstrichen die engen Verknüpfungen zwischen ihrem Vermögen, ihrem Familienunternehmen und dem starken traditionellen Wertesystem, nach dem es geführt wird. Ihre Werte sind eng an die Traditionen der nahöstlichen Region angelehnt – dennoch zeigen sich jüngere Anleger eher flexibler als ältere Pendants.

Die Hälfte (53%) der jüngeren Befragten gab an, ihre Familien würden die traditionellen Werte der Region vertreten, die in den religiösen und kulturellen Überzeugungen ihres jeweiligen Landes verankert sind. Weitere 31% meinten jedoch, dass sie zwar die traditionellen Werte des Nahen Ostens vertreten würden, sich dabei aber auch an die Gegenwart anpassen, um dem Wandel der Zeit gerecht zu werden.

Damit stehen sie in einem Gegensatz zu den älteren Anlegern über 40 Jahren: 79% von ihnen gaben an, ausschliesslich nach traditionellen Werten zu handeln, und nur 11% passen sich den neuen Zeiten an.

Die Ansichten zu Familienunternehmen sind ähnlich nuanciert. Die Hälfte (50%) der jüngeren Befragten meinte, dass ihre Familie dem formalen System folge, basierend auf den Ansichten der älteren Familienmitglieder, verglichen mit 66% der älteren Umfrageteilnehmer. Allerdings verfolgt eine grössere Anzahl unter den jüngeren Anlegern ein formales, aber doch flexibles System für Familienunternehmen, das sich im Laufe der Zeit weiterentwickeln kann (45% gegenüber 28%).

Dringende Notwendigkeit der Zukunftsplanung

Unserer Umfrage zufolge wissen vermögende Personen, dass eine effektive Nachfolgeplanung in einer Region, in der sich die meisten Unternehmen in Familienbesitz befinden, zentral ist. Acht von zehn der Befragten (84%) meinten, die Struktur ihres Familienunternehmens eigne sich für einen effizienten Vermögenstransfer zwischen den Generationen. Dabei spielt das Alter der Befragten kaum eine Rolle.

Allerdings gaben lediglich 9% der jüngeren Befragten an, bereits über einen Nachlassplan für ihr gesamtes Privatvermögen zu verfügen. 36% verfügen über eine Nachlassplanung für einen Teil ihrer Vermögenswerte, während 62% der HNWI haben gar keinen Plan haben.

Angesichts des überragenden wirtschaftlichen Beitrags, den Familienunternehmen im Nahen Osten leisten, ist eine starke Familienorganisation für den anhaltenden wirtschaftlichen Erfolg der Region entscheidend. Lombard Odier wird auch in Zukunft jüngere vermögende Privatpersonen ermutigen, die Zukunft ihrer Familie rechtzeitig vorzubereiten, und wird hierfür massgeschneiderte Vermögensplanungslösungen anbieten, die auf ihre spezifischen Ziele zugeschnitten sind.