Vous recherchez un accompagnement en gestion de patrimoine à la fois local et international, adoptant une approche proactive et personnalisée sur le long terme ?

Si vous êtes entrepreneur ou dirigeant, votre temps est précieux. Vous voulez garder le contrôle de votre vie professionnelle et privée et recherchez des partenaires expérimentés qui pourront vous guider de façon proactive.

Lombard Odier vous accompagne dans votre gestion patrimoniale, en vous aidant à optimiser votre allocation d'actifs, afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte le plus à vos yeux. Notre équipe locale, présente dans la région depuis 2007, comprend parfaitement son fonctionnement et ses liens avec le reste du monde. Elle dispose d’une grande expérience lui permettant de répondre aux besoins des expatriés.

vivre à l’étranger peut avoir des répercussions significatives sur votre patrimoine.

• Votre patrimoine aux Emirats arabes unis et à l’étranger : en tant qu’expatrié, avez-vous pensé à tous les aspects de votre patrimoine – allocation d’actifs, performance, risques, législation et fiscalité – aux Emirats arabes unis et à l’étranger ?
• Les besoins de votre famille : avez-vous inclus les membres de votre famille dans l’équation, où qu’ils soient ? Connaissez-vous les conséquences fiscales et juridiques de votre résidence aux Emirats arabes unis – ou de votre départ du pays – en termes de planification successorale, de transmission d’entreprise ou d’état civil ?
• Optimisation de votre patrimoine : adoptez-vous une approche globale quand il est question de dresser le bilan de vos actifs privés et professionnels, de vos actifs de retraite, de vos stock-options et de vos biens ?
• Votre lieu de résidence : vous voyez-vous résider aux Emirats arabes unis sur le long terme ou comptez-vous, tôt ou tard, vous installer ailleurs ? Votre patrimoine est-il structuré en conséquence ?

notre approche globale et personnalisée de votre patrimoine.

Lombard Odier vous propose un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre vie, dans l’objectif de pérenniser et de faire fructifier votre patrimoine, tout en cherchant à minimiser les risques dans un contexte international.

Notre approche est prospective et basée sur vos objectifs de vie. Adaptée sur mesure à votre situation personnelle, elle vise à répondre à vos besoins et objectifs à court, moyen et long terme. Qu’il s’agisse de vos actifs privés, de votre entreprise ou de vos biens immobiliers, nous envisageons votre patrimoine dans une optique globale afin d’interconnecter toutes ses composantes. Nous analysons vos projets professionnels et privés de façon approfondie, afin de gérer votre patrimoine en toute efficacité et d’élaborer des stratégies de placement adaptées à vos besoins.

vous allez vous installer ou vivez et travaillez déjà aux Emirats arabes unis.

Notre vaste gamme de services peut vous aider à optimiser la performance de vos actifs dans un contexte international et dans différentes monnaies. Mais également à diversifier vos placements, à investir dans le Private Equity, à gérer vos stock-options, à acquérir des biens immobiliers ou encore à planifier votre retraite et votre héritage.

• Gestion de vos actifs privés : mandats discrétionnaires, mandats de conseil, mandats d’investissement durable, Private Equity
• Gestion de vos autres actifs : pensions, placements immobiliers, actifs professionnels (stock-options), participations dans des sociétés privées
• Soutien et gestion au niveau transfrontalier/intergénérationnel : gestion de fortune au niveau international, expositions à des devises étrangères, résidence et transfert de résidence, planification intergénérationnelle et transfrontalière
• Planification patrimoniale : planification financière, préparation de la retraite, planification successorale (biens matrimoniaux, droit des successions), gestion fiscalement efficiente
• Informations juridiques et fiscales : information sur les changements apportés à la réglementation et leur incidence sur votre patrimoine aux Emirats arabes unis et dans tout autre pays avec lequel vous avez des liens
• Financement : conseils hypothécaires, crédits Lombard

allez-vous développer une activité commerciale ou entrepreneuriale aux Emirats ?

La nature de l'activité commerciale que vous avez l'intention d'exercer aura une grande influence sur le choix du type de société que vous serez amené à établir. Avez-vous l’intention de développer une activité internationale ou locale ? Quelle sera l’activité commerciale que vous souhaitez déployer ? Avez-vous besoin d'une présence physique aux Émirats arabes unis, par le biais de l'installation d'un bureau par exemple ? Souhaitez-vous l’implanter dans une des nombreuses zones franches des Emirats, ou au contraire souhaitez-vous créer une entreprise locale ?

Par ailleurs, depuis le 1er juin 2023, les sociétés incorporées ou gérées effectivement depuis les EAU et réalisant un bénéfice excédant AED 375'000 sont taxées à un taux fixe de 9%. Cette imposition peut également s’appliquer aux sociétés enregistrées dans les zones franches, sous réserve de certaines exceptions, ou encore à certaines personnes physiques qui exercent une activité commerciale (sujette à une licence commerciale).

vous quittez les Emirats arabes unis et/ou vous prenez votre retraite.

Votre banquier est votre point de contact unique pour tous nos services. Il facilitera cette transition et gérera tous les aspects de la gestion de votre patrimoine, y compris toutes les conséquences potentielles de votre nouveau statut de retraité ou de votre départ du pays, notamment au niveau fiscal.

• Départ des Emirats arabes unis : planification transfrontalière et financière, restructuration des actifs, planification fiscale, transfert de résidence, gestion de vos actifs de retraite
• Retraite aux Emirats arabes unis ou à l’étranger : planification de la retraite, planification patrimoniale dans le but de maintenir votre style de vie, planification successorale, intergénérationnelle et transfrontalière, gestion fiscale

une gestion de portefeuille personnalisée.

Nous sommes des conseillers et non des vendeurs. Par le biais de nos mandats discrétionnaires, nous proposons une gestion de portefeuille sur mesure, directe et transparente qui s’adapte aux conditions économiques en évolution constante. Si vous voulez davantage vous impliquer dans la gestion de votre portefeuille, notre service de conseil vous permet de rester en contact régulier avec nos spécialistes de l’investissement et de mettre en œuvre une stratégie dynamique correspondant autant que possible à vos perspectives régionales.

votre banquier personnel, un point d’accès unique à nos experts.

Vous serez accompagné par un banquier dédié et expérimenté, qui sera votre conseiller de confiance et votre point d’accès unique à l’équipe locale des Emirats arabes unis et au réseau mondial de Lombard Odier. Il sera appuyé par une équipe multidisciplinaire ayant l’expérience nécessaire pour vous apporter un soutien global. Cette équipe rassemble des experts de la planification patrimoniale, des gérants de portefeuille, des conseillers en investissement et du reporting financier, ainsi que des partenaires externes selon les besoins.

une technologie de pointe pour consulter et gérer votre portefeuille.

Notre technologie bancaire est reconnue comme étant à la pointe du secteur. Notre outil multicanal MyLO est un tableau de bord qui vous permet de consulter et de gérer tous vos actifs, tous comptes et pays confondus, sur une seule et même plateforme.

un leader de la finance durable.

La durabilité est au cœur de notre philosophie d’investissement et de notre stratégie d’entreprise. Nous sommes convaincus que la révolution de la durabilité est la plus grande opportunité d’investissement de notre histoire. Lombard Odier a été le premier gestionnaire de fortune et d’actifs mondial à obtenir la certification « B Corp » en 2019, qui a été renouvelée en 2023.

une maison solide et stable.

Fondée en 1796, Lombard Odier est une banque privée suisse innovante devenue une Maison de référence pour les entrepreneurs et les membres de leur famille. Le groupe, détenu en mains privées, est stable et bien capitalisé. Son ratio de fonds propres est plus de deux fois supérieur aux exigences légales et il n’a pas de dette extérieure. Présent dans plus de 25 pays, Lombard Odier est un acteur international d’envergure qui garde une taille humaine afin de garantir un accompagnement sur mesure à ses clients.