gestion de patrimoine et banque privée en France.

Chacun de nos clients possède un parcours unique et singulier, qu’il soit chef d’entreprise ou co-fondateur, actionnaire dirigeant, indépendant ou encore propriétaire d’une entreprise familiale. C’est la raison pour laquelle nous consacrons tout le temps nécessaire à comprendre votre situation personnelle pour vous proposer des solutions d’investissement et patrimoniale adaptées à vos besoins.

Lombard Odier a été l’une des premières banques privées suisses à ouvrir un bureau à Paris, en 2001. Groupe de tradition familiale détenu par ses Associés-gérants, nous sommes spécialisés en gestion de patrimoine, planification financière et ingénierie patrimoniale.

Nos racines sont en Suisse mais notre vision est internationale. Avec plus de 25 bureaux, Lombard Odier privilégie une indispensable proximité locale combinée à une agilité internationale.

Profondément engagés dans la durabilité, nous avons développé une large palette de solutions d’investissement durable et une expertise reconnue. En 2019, nous sommes devenus le premier gérant de patrimoine et d’actifs mondial à obtenir la certification B Corp.

conseil et gestion de patrimoine sur mesure, globale et à long terme.

Votre patrimoine ne se résume pas à une somme d’actifs : il est un moyen de créer, d’investir et de transmettre. Chez Lombard Odier, notre ambition est de devenir votre partenaire stratégique. Car notre expertise porte bien au-delà de la pure gestion financière de votre patrimoine.

Nous aspirons à vous accompagner, vous et les membres de votre famille, tout au long de vos projets de vie, grâce à une approche personnalisée basée sur vos objectifs, et qui prend en compte vos besoins et aspirations, à court, moyen et long terme. Nous agissons également ponctuellement au cours de vos étapes de vie, qu’elles soient professionnelles ou privées, en réunissant les spécialistes qualifiés en matière de structuration patrimoniale et planification financière. Votre banquier coordonne l’expertise nécessaire à la gestion de votre patrimoine.

Grâce à notre réseau d’experts dans nos différents bureaux, vous bénéficiez d’une approche à la fois locale et globale, quel que soit votre lieu de résidence ou celui des membres de votre famille. Il nous permet de maîtriser les enjeux fiscaux, les questions transfrontalières et internationales, la structuration du patrimoine pour une détention optimale des actifs, ou encore d’offrir un accompagnement dans les cas de changement de domicile.

Notre plateforme technologique de pointe est commune et intégrée entre tous nos bureaux. Elle offre une vue consolidée de l’ensemble de vos comptes quel que soit votre pays de résidence. Nous produisons également des rapports facilitant l’établissement des déclarations fiscales.

Quand cela s’avère nécessaire, votre banquier travaille également étroitement avec un réseau externe d’experts dans des domaines spécifiques du droit, de la fiscalité, du crédit, des assurances ou encore des sujets relatifs aux fusions acquisitions et au Venture Capital, en France comme à l’international.

solutions d’investissement

En tant que banque privée suisse, les solutions d’investissement sur mesure sont au cœur de notre approche de gestion de patrimoine. Nous couvrons toutes les classes d’actifs, qu’elles soient cotées (actions, obligations, fonds, etc.) ou non cotées (private assets, private equity, immobilier, infrastructure, etc). Pour faire bénéficier nos clients des meilleures solutions du marché, nous avons également développé une plateforme de fonds de placement en architecture ouverte, qui rassemble les solutions externes sélectionnées par nos spécialistes.

Avec plus de 300 spécialistes en investissement de par le monde, nous pouvons vous apporter des solutions d’investissement innovantes, dans un cadre d’allocation d’actifs à la fois robuste et agile.

ingénierie patrimoniale : des experts pour protéger et construire votre avenir.

Chez Lombard Odier, nous effectuons une analyse complète et personnalisée de vos besoins pour vous proposer des solutions pérennes et sur mesure. Nous apprenons tout d’abord à vous connaître, en passant du temps avec vous afin de comprendre votre environnement personnel, familial et professionnel. Puis, nous évaluons vos besoins et adaptons la gestion de votre fortune à votre contexte fiscal, votre situation individuelle et familiale.

Au-delà de la performance des investissements, nous attachons une attention particulière à gérer l’impact fiscal de vos placements, afin de vous offrir la meilleure performance globale possible après impôts. Nous structurons également vos actifs afin d’anticiper des événements particuliers, tels que la cession partielle ou complète de parts d’entreprise ou une donation, tout en veillant systématiquement à ce que vos proches soient protégés.

En tant qu’entreprise de tradition familiale, il nous tient particulièrement à cœur d’accompagner les nouvelles générations dans l’appréhension de leur héritage familial. Nous pouvons les accompagner autour d’une gouvernance familiale établie et coordonnée avec nos différents experts permettant d’aborder les sujets touchant à la transmission intergénérationnelle.

En savoir plus sur notre service de planification patrimoniale.

l’investissement durable comme conviction d’investissement centrale.

Le développement durable a toujours fait partie intégrante de toutes les activités de Lombard Odier. Nous sommes convaincus que notre monde est en train de vivre la transformation économique la plus importante de son histoire. Notre modèle économique n’est plus durable et désormais inadapté à l’organisation de l’activité d’une population de 8 milliards de personnes.

Dans un tel contexte, intégrer les principes de la durabilité dans la construction de son portefeuille permet de soutenir une transition fondamentale et structurelle de nos modèles économiques. Tous les secteurs dans lesquels nous investissons sont confrontés à des défis de durabilité majeurs, qui forcent les entreprises à adapter leurs modèles d’affaires existants.

Alors que la révolution durable est aujourd’hui fermement engagée, nous sommes convaincus que la construction de portefeuilles alignés sur les principes de durabilité représente le moyen le plus efficace pour soutenir cette transition, tout en assurant la meilleure perspective de préservation des patrimoines investis sur le long terme. Nous avons développé plusieurs outils fondés sur la science pour mieux contribuer à la réalisation d’une économie « neutre en carbone ».

A titre d’exemple, la hausse implicite de la température (ITR) nous permet de définir le rythme auquel chaque secteur doit réduire ses émissions de CO₂ pour s’aligner sur les objectifs de l’accord de Paris (qui prévoit une hausse de 1,5 °C ou 2 °C de la température mondiale). Elle permet aussi d’évaluer la trajectoire de décarbonation des entreprises et de mesurer l’alignement de nos investissements et portefeuilles sur les objectifs de l’Accord de Paris.

notre partenariat stratégique avec l’Université d’Oxford.

En 2020, Lombard Odier s’est associé à l’Université d’Oxford pour soutenir l’enseignement et la recherche sur la finance et l’investissement durables. Outre le bénéfice d’une recherche pionnière dans le domaine, ce partenariat nous permet de travailler en étroite collaboration avec l’Université d’Oxford et d’intégrer ainsi les connaissances les plus récentes en matière de relations entre investissement et soutenabilité dans nos stratégies d’investissement. Cette collaboration de recherche nous permet également d’acquérir un savoir scientifique qui nourrit notre stratégie de soutenabilité et nos décisions d’investissement.

certification B Corp.

Lombard Odier est certifiée B Corp depuis mars 2019.La certification B Corp est l’une des certifications indépendantes de soutenabilité les plus prisées au monde, accordée aux entreprises qui promeuvent la soutenabilité au plus haut niveau.

En tant qu’entreprise B Corp, nous avons l’ambition d’être un exemple en termes de bonnes pratiques dans ce domaine, en montrant que le secteur financier peut être un puissant catalyseur du changement de modèle économique en orientant les flux d’investissements vers les activités durables, et ce dans tous les secteurs.

une plateforme technologique de pointe.

Chez Lombard Odier, nous avons une longue tradition d’innovation. En tant que gestionnaire de fortune et d’actifs, nous adaptons nos solutions informatiques au monde de l’investissement et nous avons mis au point notre propre plateforme de gestion de fortune, « G2 ». Aujourd’hui, notre plateforme est également reconnue et utilisée par des banques et institutions financières en Europe.

Cette plateforme technologique bancaire vous permet de consulter l’ensemble de vos portefeuilles au travers de plusieurs comptes et si besoin de plusieurs pays, via notre interface exclusive et hautement sécurisée appelée My LO. Cette application vous offre des fonctionnalités de paiements et virements et également un accès privilégié aux données de marché, à nos analyses d’investissement ainsi qu’à nos webinar « Rethink Perspectives ».

nos ancrages locaux et partenariats stratégiques.

France Digitale

Lombard Odier soutient France Digitale depuis 2016. Créée en 2012, France Digitale est la plus grande association d’entrepreneurs et d’investisseurs dans le domaine du digital en France et en Europe. Ce partenariat renforce davantage les liens et le soutien de Lombard Odier aux générations d’entrepreneurs qui allient digital, talent, innovation et impact. 

membre du réseau B-lab

En tant que banque privée certifiée B Corp nous avons à cœur d’accompagner d’autres entreprises ou porteurs de projets à impact dans la conduite de leur certification à impact, qu’elles soient certifiées ou en cours de certification. Nous partageons régulièrement notre expertise dans ces domaines auprès des réseaux d’entreprises et d’entrepreneurs investis et concernés par les enjeux de durabilité.