gestion de portefeuille discrétionnaire.
La gestion de patrimoine est un exercice complexe. Comprendre les marchés financiers actuels, évaluer les investissements, estimer les risques et les récompenses n’a rien de facile. Nombre de nos clients sont très pris par leurs activités et préfèrent nous confier cette responsabilité.
Nous mettons un point d’honneur à nouer des liens étroits avec vous. Ainsi, nous pouvons concevoir une stratégie de gestion de patrimoine qui réponde à vos besoins et à vos priorités, tout en maximisant le potentiel de vos actifs.
préserver et faire fructifier le patrimoine – votre mandat d’investissement discrétionnaire.
Nous construisons votre portefeuille d’investissement discrétionnaire en fonction de vos objectifs individuels, de votre propension au risque, de votre situation personnelle et fiscale, de vos attentes en matière de rendement et de votre horizon d’investissement.
Après avoir fixé vos objectifs d’investissement et vos exigences fiscales, nous définissons votre stratégie d’investissement, évaluons et sélectionnons les placements qui constitueront votre portefeuille et passons celui-ci en revue au fil du temps pour garantir qu’il corresponde toujours à vos besoins.
les investissements sophistiqués en toute simplicité.
Nous associons les perspectives économiques générales à une analyse détaillée des opportunités d’investissement individuelles. Nos macroéconomistes et nos stratèges fournissent les perspectives économiques, tandis que nos analystes mènent des recherches approfondies sur les pays et les sociétés dans le monde entier.
Nous définissons l’allocation sous-jacente des actifs de votre portefeuille en fonction de tendances à long terme qui alimentent la performance des placements.
Il s’agit notamment de facteurs macroéconomiques tels que la croissance, l’inflation, les taux d’intérêt, le crédit et la liquidité, ainsi que des critères tels que la valeur, la volatilité, la taille, la qualité et le momentum.
Une fois l’allocation stratégique de vos actifs définie, nous ajustons votre portefeuille de façon active afin d’exploiter les tendances et les conditions des marchés, dans une optique de gestion des risques et d’amélioration des rendements.
notre philosophie d’investissement.
Nous croyons en l’investissement actif fondé sur la recherche fondamentale. Chacune de nos décisions d’investissement s’appuie sur une analyse interne et repose sur une gestion des risques rigoureuse.
Nous croyons en la diversification de votre portefeuille, qui permet de répartir les risques en son sein sur tout un éventail d’actifs aux performances différentes selon les conditions des marchés.
Fondamentalement, nous sommes convaincus que l’investissement durable est le principal moteur des performances de demain. La transition de notre économie mondiale vers un modèle plus durable transforme en profondeur les risques et les performances des investissements dans toutes les classes d’actifs.
Pour les investisseurs ayant un objectif à long terme et pouvant conserver des investissements qui ne sont pas faciles à acheter ou à vendre, nous pensons que les actifs non cotés – notamment le private equity, la dette privée, les infrastructures et l’immobilier – ont leur place dans un portefeuille diversifié. Pour les clients éligibles, notre approche patrimoniale globale de la gestion d’investissement discrétionnaire combine des actifs liquides traditionnels et des actifs non cotés, dans le but de maximiser les rendements et la diversification sur le long terme.
Dans un monde en constante évolution – en termes géopolitiques, économiques, technologiques et sociaux – notre mission principale reste la même : aider nos clients à préserver et à faire croître leurs actifs sur le long terme.
quels sont nos atouts ?
Nous comptons plus de 200 professionnels de l’investissement, qui travaillent sur toutes les grandes classes d’actifs ainsi que sur les placements alternatifs et les actifs non cotés. Nos gérants de portefeuille sont répartis dans plus de 25 bureaux et apportent leurs connaissances approfondies et leur vaste expérience des marchés locaux.
Nous prenons le temps de vous connaître. Vos ambitions patrimoniales sont le fil conducteur de notre relation. En revisitant et en réévaluant régulièrement cette relation, nous veillons à ce que votre mandat d’investissement reste sur la bonne trajectoire. Vous pouvez ainsi vous consacrer à d’autres priorités.
choisir votre mandat d’investissement.
Nous mettons de nombreuses options différentes à votre disposition pour investir votre patrimoine.
Nos mandats d’investissement à classe d’actifs unique portent sur les actions, les obligations, l’immobilier, les hedge funds et les actifs non cotés.
Nos stratégies multi-actifs comprennent nos fonds d’allocation d’actifs et nos mandats d’investissement régionaux. Nous offrons également des solutions sur mesure adaptées à vos besoins.
Nous proposons des mandats d’investissement durable fondés sur des recherches et analyses propriétaires. L’évolution des exigences des investisseurs et du comportement des consommateurs, la baisse des prix des technologies et les nouvelles réglementations nous dirigent vers un modèle économique circulaire, efficient, inclusif et propre (Circular, Lean, Inclusive and Clean, CLIC®).
Nous fournissons également des solutions discrétionnaires fondées sur la même philosophie d’investissement que celle de nombreux fonds de pension et de fonds de dotation universitaires, qui fait correspondre vos actifs et passifs personnels avec vos objectifs de vie. C’est ce que nous appelons « Votre Horizon Patrimonial ».
Nous facilitons une mise en œuvre flexible au travers d’investissements directs, de fonds ou d’une combinaison des deux. Nos mandats d’investissement sont disponibles en différentes devises et avec au moins quatre profils de risque différents. Certains d’entre eux peuvent fixer un seuil d’investissement minimum.
votre portefeuille en un clic.
Nos clients ont également accès à notre plateforme technologique mondiale primée permettant une analyse approfondie du portefeuille et un reporting exhaustif. Utilisée dans l’ensemble de notre banque, cette plateforme est aujourd’hui choisie par d’autres banques privées et family offices. Elle est le fruit de 25 années d’investissements et d’améliorations continus.
Baptisée My LO, notre interface client vous permet de visualiser et d’analyser votre portefeuille d’investissement et sa performance en toute sécurité sur ordinateur, sur une tablette ou depuis un smartphone. Un reporting personnalisable vous permet de consolider vos portefeuilles et d’afficher vos actifs et passifs sur l’ensemble des marchés, monnaies et pays.
ce que vous pouvez attendre de nous.
Des services sur mesure
- Une relation solide fondée sur vos besoins et vos priorités
- Une gestion active et transparente de votre portefeuille
Des connaissances mondiales, une expertise locale
- Plus de 200 experts en investissement qui analysent des idées d’investissement venues du monde entier
- Des spécialistes de l’allocation d’actifs qui adaptent votre portefeuille en fonction de l’évolution des marchés
- Des spécialistes de portefeuille et des conseillers patrimoniaux locaux qui comprennent les particularités de votre marché et de votre fiscalité
Une offre complète
- Des investissements qui couvrent l’intégralité des classes d’actifs, des marchés et des monnaies
- Une mise en œuvre flexible au travers d’investissements directs, de fonds ou d’une combinaison des deux
Un suivi et reporting approfondis
- Un aperçu et une analyse en ligne personnalisables de votre portefeuille
- Un reporting fiscal accessible par l’intermédiaire de nos plateformes en ligne et mobiles
- Un suivi de portefeuille et une gestion des risques rigoureux
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