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La majorité des HNWIs du Moyen-Orient n’ont pas mis en place de plan de succession pour leur entreprise familiale, d’après un sondage de Lombard Odier
- Sur 300 particuliers fortunés (high net worth individuals, HNWI) établis au Moyen-Orient, près de 90 % pensent que leur entreprise familiale est organisée pour un transfert de patrimoine efficace à la génération suivante. Pourtant, seuls 24 % d'entre eux ont mis en place un plan de succession complet.
- Disposer d'un plan de succession conforme aux principes de la charia est important pour plus de deux tiers des personnes interrogées, et particulièrement pour les personnes plus âgées et plus fortunées.
- Neuf HNWI sur dix détiennent leur patrimoine au Moyen-Orient et prévoient de le conserver dans la région ces prochaines années. Toutefois, près d'un quart des personnes interrogées repensent l'implantation géographique de leur entreprise familiale.
Lombard Odier, l'un des principaux gestionnaires d'actifs et de patrimoine au monde, présent depuis 50 ans au Moyen-Orient pour fournir des solutions de planification patrimoniale, dévoile aujourd'hui les résultats de la deuxième édition de son enquête sur les investissements au Moyen-Orient qui porte sur la planification de la succession parmi les particuliers fortunés (HNWI) de la région. Les principales conclusions révèlent que les HNWI sont conscients de l'importance d'une planification efficace de la succession, mais qu'il est moins certain que les familles fortunées aient mis en œuvre les plans de succession nécessaires pour répondre aux besoins variés de leurs structures familiales complexes.
Compte tenu de la contribution économique considérable des entreprises familiales au Moyen-Orient, une gouvernance familiale forte est essentielle à la poursuite du succès économique de la région. Cependant, alors que 87 % des 300 HNWI interrogés pensent que leur entreprise familiale est structurée de manière à permettre un transfert de richesse intergénérationnel efficace, seuls 24 % déclarent avoir déjà mis en place un plan de succession pour l'ensemble de leurs actifs privés. La différence entre les propriétaires d'entreprises plus jeunes et plus âgés est significative. Plus de la moitié des répondants plus âgés (55 %) disent avoir mis en place un plan de succession complet, contre seulement 9 % des répondants plus jeunes. À l'inverse, plus d'un tiers des répondants plus jeunes (36 %) n'ont pas encore de plan de succession, mais s'y intéressent, tandis que 26 % n'ont exprimé aucun intérêt. Les autres répondants disposent d’un plan de succession partiel.
Dans une région où la famille est l'institution sociale dominante, la richesse des particuliers fortunés est souvent liée à leur entreprise familiale, à sa gouvernance et aux valeurs islamiques. Le sujet de la gouvernance familiale révèle un écart entre les HNWI plus jeunes et plus âgés : 66 % des propriétaires d'entreprises plus âgés ont déclaré avoir mis en place un système de gouvernance formel et rigide, contre 50 % des répondants plus jeunes. Les HNWI plus jeunes font également preuve d'une plus grande ouverture au changement : près de la moitié d'entre eux (45 % contre 28 % des répondants plus âgés) déclarent disposer d'un système de gouvernance formel et flexible, évoluant au fil du temps pour refléter les valeurs de leur famille.
Le degré de divergence est moindre en ce qui concerne l'opinion des HNWI sur les valeurs islamiques. Deux tiers (67 %) des personnes interrogées jugent important de disposer d'un plan de succession conforme aux principes de la charia, avec un penchant pour les personnes plus âgées (74 % contre 62 % pour les plus jeunes). Cette importance augmente également avec la richesse : 79 % des personnes disposant de plus de 10 millions de dollars d'actifs déclarent que les principes de la charia sont importants pour elles, contre 61 % de celles dont les actifs se situent entre 1 et 3 millions de dollars.
Pourtant, un consensus s'est dégagé entre les personnes interrogées sur le placement géographique du patrimoine familial. L'écrasante majorité (90 %) a l'intention de conserver son patrimoine dans la région dans un avenir prévisible.
Arnaud Leclercq, Partner Holding Privé et Head of New Markets chez Lombard Odier, commente : « Les résultats de notre enquête révèlent plusieurs facteurs importants dans le domaine de la planification de la succession parmi les HNWI du Moyen-Orient. Le principal d'entre eux est le consensus sur l'importance du transfert de patrimoine intergénérationnel, mais on constate également une absence de planification successorale, tant chez les personnes âgées que chez les jeunes. Les résultats concernant le placement géographique du patrimoine sont toutefois encourageants, la majorité des personnes interrogées prévoyant de conserver leur patrimoine dans la région, ce qui reflète positivement l'environnement d'investissement du Moyen-Orient. Chez Lombard Odier, nous continuerons à encourager les particuliers fortunés à préparer l'avenir de leur famille en leur proposant des solutions de planification patrimoniale sur mesure, structurées autour de leurs objectifs spécifiques. Comme notre expérience de 50 ans dans la région le démontre, nous nous engageons en permanence à fournir aux familles du Moyen-Orient des solutions bancaires et de planification patrimoniale de confiance. »
Vous pouvez accéder au rapport complet sur la page insights de Lombard Odier ici.
Ce rapport est le deuxième volet de notre enquête en quatre parties intitulée « Middle East investor views 2022 ». L'enquête a été menée auprès de 300 investisseurs fortunés (HNWI) et propriétaires d'entreprises des Émirats arabes unis, d'Arabie saoudite, du Koweït, d'Oman, du Qatar, de Bahreïn, d'Égypte et du Liban. Les répondants comprenaient à la fois des investisseurs plus jeunes (âgés de 18 à 40 ans) et des investisseurs plus âgés (âgés de 40 ans et plus). Parmi les sujets abordés : comment les valeurs islamiques guident les décisions de planification, la gouvernance familiale et l'internationalisation de la richesse, entre autres.
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