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Découvrez comment dynamiser votre prévoyance avec des placements en actions
Dirigeant, indépendant ou entrepreneur, organiser votre retraite n’est pas anodin. Pourtant, plusieurs outils existent pour valoriser votre patrimoine au cour de votre vie et assurer la meilleure transition possible. En Suisse, le cadre législatif offre la possibilité d’investir son patrimoine, améliorer son assurance prévoyance et limiter sa charge fiscale.
Chez Lombard Odier, nous avons développé notre expertise afin d’offrir à nos clients les meilleures solutions propres à leurs besoins. Depuis 2011, nous proposons une gestion sur mesure des avoirs de libre passage1, des stratégies de prévoyance surobligatoire performantes2 (bel étage et plans 1e), ou encore apportons un conseil personnalisé dans la planification des rachats au sein du deuxième pilier.
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Cette offre s’inscrit dans notre approche globale multi-poches de gestion fiscalement efficiente (GFE) car les avoirs de prévoyance ne sont imposés ni sur le revenu, ni sur la fortune. En quoi cela consiste-t-il ? Ce système de consolidation et de gestion intégrée que nous avons développé nous permet de repenser et d’optimiser votre propre plan de retraite, par une approche englobant l’ensemble de vos avoirs. Nous pouvons ainsi allouer à votre compte de prévoyance des actifs financiers générant des rendements élevés et à votre compte privé des actifs avec peu de rendement et au potentiel de plus-value. En conséquence, vous bénéficierez d'une augmentation de performance, sans augmentation de risque.
En savoir plus sur notre approche GFE ici avec nos experts
Encore plus de flexibilité avec notre nouvelle stratégie - My Private Pension Dynamic
Début 2019, nous avions lancé trois stratégies de placements réparties en trois fonds et articulés selon leurs profils de risque, en ligne avec les exigences réglementaires de l’OPP23. Ces stratégies sont articulées selon leurs profils de risque, à savoir : « Defensive » (20% actions), « Medium » (35% actions) et « Extension » (50% actions)4.
Afin de compléter notre offre et de répondre aux besoins de nos clients, nous sommes heureux de lancer notre nouvelle stratégie « My Private Pension Dynamic ». Cette stratégie, pouvant comporter jusqu’à 75% d’actions contre 50% auparavant, offre de flexibilité et de diversification pour de nombreux assurés pour leurs avoirs de prévoyance.
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En effet, face au faible rendement des titres immobiliers et obligataires en francs suisse, de nombreux clients souhaitent prendre des risques plus importants, que ce soit sur les seuls avoirs de prévoyance confiés, ou plus largement à l’échelle d’un patrimoine global.
« Grâce au développement des actifs et des performances, et au regard des perspectives de développement très encourageantes, Lombard Odier dispose aujourd’hui d’un ensemble de stratégies en accord avec la LPP5 pour répondre à la demande des clients » commente Baris Unal, notre responsable My Private Pension.
Lombard Odier : acteur majeur de la prévoyance
La prévoyance chez Lombard Odier ne se limite pas à la construction d’un portefeuille. Notre analyse globale et personnalisée de vos besoins apporte une valeur ajoutée sur le conseil, la planification et la gestion du patrimoine. Et ce, peu importe l’âge.
Dès 30 ou 40 ans, nos stratégies peuvent améliorer la performance globale du patrimoine tout en s’inscrivant dans une vision long terme. Ces stratégies qui peuvent s’inscrire sur plusieurs années, voire décennies, permettent néanmoins d’obtenir des résultats et bénéfices très rapidement, dès la première année.
Il y a deux ans, nous avions dépassé le seuil symbolique du milliard de francs suisses d’avoirs de prévoyance gérés par nos spécialistes dédiés à la clientèle privée (libre passage, deuxième et troisième piliers). Aujourd’hui, ce montant est passé à un peu plus d’1,8 milliard, et devrait continuer à connaître une belle croissance.
Les offres de prévoyance ont rencontré un succès particulièrement important auprès des indépendants, des entrepreneurs et des cadres dirigeants qui apprécient notre savoir-faire et notre approche de banque privée, avec un service patrimonial global individualisé. Sans oublier notre transparence sur la composition des investissements et le reporting sur les performances, qui sont à disposition de chaque assuré grâce à notre interface e-banking My LO. Pour vous proposer une offre complète, nous avons par ailleurs tissé des partenariats avec plusieurs institutions de prévoyance de premier plan.
1 Lorsque l’on quitte une entreprise, on peut récupérer ses avoirs de prévoyance de la caisse de pension de ladite entreprise. Ainsi deux options s’offrent à vous : transférer dans une nouvelle caisse d’entreprise ou les faire gérer par une fondation de prévoyance spécifique et/ou une banque. Plus ici : https://www.swissstaffing-lpp.ch/fr/assures/faq/generalites/compte_libre_passage.php
2 L’affiliation à la prévoyance professionnelle sur-obligatoire a notamment pour effet d’augmenter les cotisations ordinaires dues par l’employeur et par le salarié. Fiscalement, durant toute la phase de constitution de la prévoyance, les cotisations ordinaires sont déductibles, tant auprès de l’employeur que de l’employé, pour la part que chacun doit supporter.
3 Ordonnance sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP2).
4 Les pourcentages peuvent varier selon les conditions du marché.
5 Loi fédérale sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (LPP)
Information Importante
Le présent document de marketing a été préparé par Banque Lombard Odier & Cie SA ou une entité du Groupe (ci-après « Lombard Odier »). Il n’est pas destiné à être distribué, publié ou utilisé dans une juridiction où une telle distribution, publication ou utilisation serait interdite, et ne s’adresse pas aux personnes ou entités auxquelles il serait illégal d’adresser un tel document.
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