gestion de patrimoine sur mesure pour les cadres dirigeants.

Votre patrimoine est le reflet de votre vie, de votre carrière et de vos choix personnels. 

Vous cherchez à constituer, préserver et faire fructifier votre patrimoine. Nous vous proposons notre expertise en gestion transfrontalière ainsi qu’une gestion de patrimoine globale, multidisciplinaire et sur mesure, adaptée à votre parcours et à vos objectifs professionnels et privés, à court, moyen et long terme.

Quelle que soit votre situation, nous concevons une offre personnalisée.

vous vivez et travaillez en Suisse.

Actif en Suisse, vous souhaitez optimiser la performance de votre patrimoine dans un contexte international et multidevises, diversifier vos investissements, gérer vos stock- options, investir dans l’immobilier, planifier votre retraite ou encore préparer votre succession. Notre palette de services et notre expertise répondent à vos besoins :

Financement : conseil hypothécaire, crédit lombard

Gestion d’actifs privés : mandats discrétionnaires ou de conseil, mandats d’investissements durables, private equity

Gestion d’autres actifs : prévoyance, immobilier de rendement, professionnel (stock-options), participations dans des entreprises privées

Accompagnement et gestion transfrontalière / générationnelle : gestion de fortune internationale, gestion de l’exposition aux devises, domiciliation et transferts de résidence

Planification patrimoniale : planification financière, préparation de la retraite, conseil successoral, optimisation fiscale

vous arrivez en Suisse.

Encore peu familiarisé avec les spécificités locales, qu’elles soient légales, fiscales ou tout simplement pratiques, vous recherchez un partenaire de confiance à même d’adresser les aspects transfrontaliers de votre patrimoine et les impacts de votre changement de résidence.

Conseils pratiques : écoles, personnel de maison, travail du conjoint, etc.

Conseils administratifs : couvertures d’assurance maladie, véhicule, etc.

Accompagnement immobilier (achat, location) de résidence principale ou secondaire

Conseil en assurance-vie (analyse, modification(s))

Succession (régime matrimonial, loi(s) successorale(s))

vous quittez la Suisse et/ou prenez votre retraite.

Vous recherchez un interlocuteur à même de vous accompagner dans votre transition sur l’ensemble des aspects de votre patrimoine et des conséquences, notamment fiscales. Qu’il s’agisse d’un changement de pays de résidence ou de la préparation de votre retraite, avec toute la planification patrimoniale associée.

Départ à l’étranger : planification transfrontalière et financière, restructuration de l’allocation d’actifs, planification fiscale, transfert de résidence, gestion du libre passage

Retraite en Suisse ou à l’étranger : planification de la retraite, gestion des avoirs pour le maintien du train de vie à moyen et long terme, analyse et gestion de l’impact fiscal, planification successorale, intergénérationnelle et transfrontalière

expertise éprouvée en gestion transfrontalière.

Nous maîtrisons la gestion transfrontalière, notamment lorsque vos revenus, vos dépenses et votre patrimoine impliquent différentes monnaies. Attentifs aux risques internationaux et à la préservation de la performance dans un contexte international, nous proposons un accompagnement à forte valeur ajoutée. Nous pouvons vous accompagner pour gérer et anticiper toutes les conséquences, notamment fiscales¹, d’un changement de domicile en Suisse ou à l’étranger. Nous pouvons également mettre en place une gestion du libre passage sur mesure et vous accompagner dans la gestion de vos avoirs de prévoyance sur-obligatoires issus de plans « Bel Etage » avec des institutions de prévoyance partenaires et vous conseiller pour les opportunités de rachats liés.

une approche globale et sur mesure de votre patrimoine.

Dépositaire et gestionnaire de vos actifs privés, nous souhaitons devenir votre partenaire privilégié dans les réflexions et les décisions qui touchent à l’ensemble de votre patrimoine. Et ce n’est qu’en abordant conjointement votre situation financière et patrimoniale que nous pouvons créer de la performance et optimiser la structure de votre patrimoine, notamment et en termes de fiscalité, de prévoyance et en besoins de liquidités.

un banquier expérimenté comme interlocuteur unique, sur le long terme.

Lombard Odier propose un service sur mesure et un banquier dédié à vos besoins. Il est le point d’entrée d’une équipe réunissant l’ensemble des métiers et des expériences nécessaires à un accompagnement global, tels qu’experts en planification patrimoniale, gérants de portefeuilles, conseillers en investissement ou encore spécialistes en dépôts de titres et reporting financier. Ainsi, tous les éléments de votre patrimoine (financier, immobilier, participations) sont interconnectés.

une banque privée suisse et résolument internationale.

Avec plus de 25 bureaux dans le monde, dont cinq en Suisse, nous pouvons vous soutenir dans votre mobilité grâce à notre réseau d’experts internes, qu’ils soient spécialistes de l’investissement ou planificateurs patrimoniaux et aborder ensemble vos projets dans leur globalité.

¹ Banque Lombard Odier & Cie SA ne fournit pas de conseils fiscaux. Le client doit s’adresser à un conseiller fiscal indépendant pour en obtenir.