Protégez votre patrimoine des cyber-attaquants

Les entrepreneurs, les partenaires prospères et les grands actionnaires sont depuis longtemps à la recherche d’un équilibre subtil entre leur exposition publique et la protection de leur vie privée et de leur indépendance.

La numérisation croissante dans tous les domaines de notre vie nous expose de plus en plus à la menace des cyber-attaques. Plus votre richesse est grande, plus vous risquez d’être une cible.

Quelles mesures prendre pour veiller à ce que votre « vie en ligne » et celle de sa famille soient en sécurité et restent confidentielles ?

Identifier les risques

Gérer efficacement la sécurité de vos actifs et de vos données personnelles peut être compliqué, quel que soit votre lieu de résidence. Roderick Jones, ancien détective britannique chargé de combattre les menaces contre la sécurité nationale, a créé Rubica, une entreprise basée au cœur de la Silicon Valley et ayant pour objectif d’aider les personnes fortunées du monde entier à lutter contre les menaces qui les guettent sur Internet. Au vu de l’énorme volume de données électroniques existantes, il est aujourd’hui plus aisé pour un criminel de trouver les informations relatives à une personne, dans le but de réclamer une cyber-rançon, qui peut générer un retour sur investissement élevé avec un faible risque d’être pris en défaut, explique-t-il.

« Le caractère lucratif des prises de cyber-otages et l’abondance d’outils de piratage sur le « Dark web » (« Web sombre ») ont transformé le paysage, à tel point que la Mafia, ou même un habile jeune pirate informatique en Russie, a la possibilité de gagner des millions sans crainte de se faire prendre », précise David Friedman, cofondateur de WealthQuotient, société de formation pour professionnels travaillant avec des particuliers très fortunés. En 2016, Cybersecurity Ventures a prédit que les cyber-crimes coûteraient au monde USD 6’000 milliards par an d’ici à 2021.
 

Des mesures simples à prendre

Il existe des stratégies simples pour garantir la sécurité de vos données. Par exemple, vérifiez comment votre téléphone est localisé et si vos applications ont vraiment besoin d’accéder à votre microphone, à vos contacts ou à votre emplacement.

Beaucoup de personnes ne réalisent pas combien leur système WiFi à domicile ou même au sein de leur entreprise familiale peut être vulnérable. Les sociétés de sécurité conseillent désormais de créer un réseau virtuel privé (VPN), qui peut être téléchargé et crypté via une application sécurisée. Cela permet une surveillance en temps réel pour déjouer les potentielles cyber-violations du réseau.

David Friedman pense qu’il conviendrait de scruter les réseaux sociaux pour déterminer comment nos contacts sont susceptibles d’être des cibles des cyber-malfaiteurs.

Le RGPD (Règlement général sur la protection des données) de l’Union européenne entré en vigueur récemment a notamment été conçu pour restituer aux consommateurs certains de leurs droits. Toute faille de sécurité affectant des citoyens européens doit être signalée sous 72 heures à une autorité de protection des données (DPA) et notifiée aux personnes concernées « dans les meilleurs délais ».

Protéger son réseau interne

Limiter l’accès aux informations financières clés permet de construire un environnement sûr autour de vos données. Ce qui signifie par exemple, que seulement quelques gestionnaires de fortune sélectionnés ont accès à vos états financiers et à d’autres informations confidentielles, ce qui leur permet d’élaborer une stratégie de gestion sur-mesure, renforçant ainsi la sécurité et la confidentialité de vos actifs.

« A l’ère des cyber-attaques et des défis liés à la confidentialité, il est judicieux de faire preuve de proactivité pour avoir une vision claire de ses flux d’informations », indique Thane Stenner, auteur de True Wealth : An expert guide for high-net-worth individuals (and their advisers).
 

L’organisation des informations disponibles en ligne peut passer par la création de règles concernant votre géolocalisation sur les médias sociaux – pour que vos coordonnées exactes ne soient pas connues. « On ne peut pas contrôler son image publique, et il y aura forcément des informations rendues publiques, mais une famille peut tout à fait se bâtir une cyber-forteresse robuste et surveiller ses réseaux sociaux, ainsi que leur utilisation par leurs enfants », affirme Thane Stenner.
 

Philanthropie prudente

S’engager en matière de philanthropie ne signifie pas la fin de sa vie privée. En choisissant un gestionnaire de fortune approprié, vous pouvez être exposé publiquement tout en protégeant votre vie privée et garder ainsi votre tranquillité d’esprit

Bill et Melinda Gates et Warren Buffett ont créé The Giving Pledge, qui inclut actuellement plus de 180 des familles les plus fortunées du monde. Lord Ashcroft, l’un de ses membres, affirme que ses parents lui ont insufflé une éthique de travail et une responsabilité sociale, qui ont sans doute contribué à son engagement philanthropique. Après son décès, les membres de sa famille deviendront les administrateurs de la fondation qui porte son nom, pour qu’ils puissent, en son hommage, « avoir le plaisir d’apporter un soutien financier à des nobles causes », comme les bourses universitaires, la recherche médicale ou l’environnement.

De nombreux fonds abrités, de plus en plus prisés, présentent des avantages fiscaux, ainsi que la flexibilité de décider où et quand utiliser les avoirs, tout en protégeant sa vie privée. Ayant un statut d’organisation caritative publique, ils permettent aux donateurs de profiter d’avantages fiscaux immédiats et de déterminer les organisations caritatives qui pourront leur convenir.

Une autre alternative est la création d’une fondation privée, dont le conseil peut prendre des décisions d’ordre caritatif en votre nom et développer ses avoirs en investissant dans diverses classes d’actifs.

Trouver un gérant digne de confiance

Misant sur une présence internationale combinée à des solutions locales, Lombard Odier vous propose une approche globale. Grâce à notre plateforme technologique de pointe, vous pouvez suivre l’évolution de l’ensemble de votre patrimoine en tout temps, en tout lieu et sous différents angles. Privilégiant les relations à long terme plutôt que les bénéfices à court terme, nous avons accompagné nos clients à travers plusieurs générations et 40 crises financières, dont nous sommes sortis renforcés.

Alors que les modèles économiques, sociaux et de gouvernance actuels sont confrontés à de profonds changements structurels de long terme – que nous appelons Révolution durable –, nous savons qu’il importe plus que jamais d’être préparés pour faire face aux problématiques de confidentialité et de sécurité au fur et à mesure que nous avançons dans le domaine de la numérisation et de la connectivité.

Un service sur mesure

Quelle que soit la voie choisie, une équipe dédiée de conseillers patrimoniaux peut offrir une gestion patrimoniale adaptée aux contraintes fiscales et juridiques locales, à la situation individuelle et au pays de résidence, bien au-delà des questions transfrontalières.

Quand il s’agit de planification patrimoniale, nous n’avons pas de solution toute faite. Une planification patrimoniale est conçue pour répondre au plus près de vos besoins. Une planification successorale doit être personnalisée pour correspondre aux mieux à vos objectifs de vie.

Une planification successorale réussie est faite de passion, de stratégie et de structure.